Sua Fintech está pronta para a IN RFB 2.278/25?
A Receita equiparou Fintechs a bancos em obrigações de Prevenção à Lavagem de Dinheiro.
O Monitora PLD ajuda sua empresa a estar em conformidade sem aumentar a complexidade operacional.
Por que isso importa agora?
Com a Instrução Normativa RFB 2.278/25, Fintechs passam a ter as mesmas responsabilidades de bancos na prevenção à lavagem de dinheiro. Não se adequar pode resultar em multas, sanções e até restrições de operação.
Variáveis aplicadas na análise:
PEPs e coligados
Mandados de prisão
Processos criminais
Servidores públicos
Associação com trabalho escravo
Suspeita/Confirmação falecimento
Listas Internacionais
CNIA, CEAF, CNEP e TCU
Enriquecimento de dados em parceria com a Neoway
Solução completa
Controle riscos e contas
Gerencia riscos e contas com aprovação por alçada.
Enriquecimento de Dados
Enriqueça dos dados com listas restritivas, sanções, PEPs e processos.
Informe ao COAF
Gere reports automáticos .xml para envio ao COAF.
Segurança e compliance para a sua operação
O Monitora PLD apoia a sua instituição no cumprimento das Circulares nº4.001 e nº3.978 do Banco Central e IN RFB 2.278/25 da Receita Federal, aplicando regras parametrizáveis e modelos de risco conforme os procedimentos e controles internos indicados pelas normativas.
Com a plataforma, também é possível atender a todas as exigências da Lei 14.790 sobre a regulamentação das casas de aposta esportiva, utilizando enriquecimento de dados com listas restritivas da CBF e Face Match para autenticação dos apostadores.