Monitora PLD
Supervisione o comportamento transacional dos seus clientes e identifique casos de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo na sua operação.
A plataforma acompanha em tempo real as movimentações financeiras de cada usuário, analisando contas correntes com transações fora do comum ou relacionadas com perfis de lavagem de dinheiro.
Utilizando enriquecimento de dados com listas restritivas e internacionais, o motor determina a probabilidade de risco da conta e gera decisões automáticas de aprovação, bloqueio ou reporte ao COAF.
Variáveis aplicadas na análise:
PEPs e coligados
Mandados de prisão
Processos criminais
Servidores públicos
Associação com trabalho escravo
Suspeita/Confirmação falecimento
Listas Internacionais
CNIA, CEAF, CNEP e TCU
Enriquecimento de dados em parceria com a Neoway
Solução completa
Algoritmo de Risco
Enriquecimento de Dados
Integre análises históricas e informações de mercado ao seu motor de decisão e identifique irregularidades nas movimentações de cash in.
Monitoramento de carteira
Verifique a existência de indícios de fraude associados a CPF e CNPJ através dos registros da Resolução nº6
Segurança e compliance para a sua operação
O Monitora PLD apoia a sua instituição no cumprimento das Circulares nº4.001 e nº3.978 do Banco Central, aplicando regras parametrizáveis e modelos de risco conforme os procedimentos e controles internos indicados pelas normativas.
Com a plataforma, também é possível atender a todas as exigências da Lei 14.790 sobre a regulamentação das casas de aposta esportiva, utilizando enriquecimento de dados com listas restritivas da CBF e Face Match para autenticação dos apostadores.
Dúvidas frequentes
Como parceiros da Neoway, podemos acessar informações de mercado sobre o comportamento do usuário, listas internacionais e restritivas, e sanções atualizadas.
É avaliado, por exemplo, se o indivíduo é politicamente exposto ou coligado, se tem registros em mandados de prisão e processos criminais, se tem envolvimento com trabalho escravo ou confirmação de falecimento.
Com esses dados, enriquecemos a análise e determinamos a probabilidade de risco associada à conta.
Sim. Além dos mecanismos de monitoramento transacional e aplicação de listas da CPF, a plataforma também atende às exigências do Art. 23 sobre a autenticação do usuário, oferecendo a validação via Face Match, prova de vida e documentoscopia.
Sim. Disponibilizamos o arquivo no formato XML pronto para emissão, mas o download e o envio do relatório devem ser realizados pela instituição.
Sim. As regras já estão integradas à análise e contribuem para identificar o risco, atuando em conjunto com a interpretação dos dados do cliente e das informações de mercado utilizadas no enriquecimento.
Sim. A análise é feita sobre o transacional, mas o alerta de PLD é feito com base na conta, considerando todo o histórico de movimentações. Essas informações podem ser acompanhadas na aba de granularidade, com detalhamento da conta, titular, histórico das transações, score e regras ativadas.
Sim. O sistema monitora as movimentações financeiras das contas de pessoa física e pessoa jurídica.
Sim. Todo histórico é avaliado para calcular o risco associado à conta, incluindo transações cash in e cash out.
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