Enriquecimento de dados: como a estratégia ajuda a detectar fraudes digitais e transações suspeitas
Imagine uma instituição financeira que tenha acesso apenas às informações mais básicas sobre um cliente: nome, CPF, telefone, e-mail e endereço informado no cadastro. À primeira vista, pode parecer suficiente para abrir uma conta ou aprovar uma transação. Mas e se esse telefone estiver associado a dezenas de outras contas? E se o dispositivo utilizado […]
Contas laranja: o que são e como usar dados para detectá-las
As contas laranja costumam ser as “pontas” mais visíveis de esquemas fraudulentos envolvendo lavagem de dinheiro. Elas fazem parte de esquemas maiores que movimentam bilhões de reais por ano no Brasil e que dependem, justamente, da dificuldade de rastrear o caminho percorrido pelo dinheiro ilícito dentro do sistema financeiro. Com a popularização do Pix e […]
O que é BaaS e como a regulação muda os serviços financeiros
A regulamentação do Banking as a Service (BaaS) ganhou um marco definitivo em novembro de 2025, com a publicação da Resolução Conjunta nº 16/2025 do Banco Central. O crescimento acelerado desse modelo vinha impondo desafios regulatórios, como rastreabilidade de transações, segurança e definição clara de responsabilidades entre instituições financeiras e empresas parceiras. Para lidar com […]
Como preparar sua instituição para auditorias de PLD/FT
O processo de auditoria PLD/FT — prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo — deixou de ser apenas um requisito a ser preenchido nos roteiros de compliance. Hoje, este é um exercício de resiliência operacional, reputacional e estratégica. Em um cenário em que fintechs e instituições financeiras passam a responder por um volume […]
Lei 14.790: saiba como impedir as fraudes em apostas esportivas
Os jogos de apostas se tornaram um dos maiores geradores de receitas em nosso país: segundo análise da Folha de São Paulo com dados do Banco Central, as apostas online atingiram cerca de R$54 bilhões entre janeiro e novembro de 2023. Foi diante deste cenário que, em meados de setembro, começaram as primeiras movimentações na Câmara […]