Contas laranja: o que são e como usar dados para detectá-las
As contas laranja costumam ser as “pontas” mais visíveis de esquemas fraudulentos envolvendo lavagem de dinheiro. Elas fazem parte de esquemas maiores que movimentam bilhões de reais por ano no Brasil e que dependem, justamente, da dificuldade de rastrear o caminho percorrido pelo dinheiro ilícito dentro do sistema financeiro. Com a popularização do Pix e […]
COAF: o que precisa ser reportado, quem tem a obrigação e consequências de não reportar
Em 2020, o COAF recebeu 248.878 comunicações. Parece bastante? Pois saiba que, em 2025, o número passou dos milhares para a casa dos milhões: foram 1.199.644 comunicações registradas, o que representa um aumento de 382% na quantidade de reportes em apenas cinco anos. De lá para cá, e de acordo com o próprio Banco Central, […]
Compliance financeiro: um escudo contra o risco reputacional nas instituições
Se antes o compliance financeiro era visto apenas como um mecanismo de controle, hoje ele representa um ativo fundamental nas instituições, sendo um dos principais pilares para garantir a segurança, continuidade operacional e proteção reputacional do ecossistema. Com a expansão dos métodos de pagamento, a digitalização acelerada e a sofisticação dos crimes financeiros, a responsabilidade […]