Enriquecimento de dados: como a estratégia ajuda a detectar fraudes digitais e transações suspeitas
Imagine uma instituição financeira que tenha acesso apenas às informações mais básicas sobre um cliente: nome, CPF, telefone, e-mail e endereço informado no cadastro. À primeira vista, pode parecer suficiente para abrir uma conta ou aprovar uma transação. Mas e se esse telefone estiver associado a dezenas de outras contas? E se o dispositivo utilizado […]
Fraudes em criptomoedas: estratégias de compliance, redução de riscos e novas regulações
Há muito tempo o mercado cripto já não é mais novidade: esses ativos se popularizaram, os investimentos neles cresceram e, sem surpreender ninguém, o interesse dos fraudadores também. As fraudes em criptomoedas movimentam bilhões. Para você ter ideia, segundo o relatório “2026 Crypto Crime Report”, publicado pela empresa de análise blockchain Chainalysis, em 2025 mais […]
Contas laranja: o que são e como usar dados para detectá-las
As contas laranja costumam ser as “pontas” mais visíveis de esquemas fraudulentos envolvendo lavagem de dinheiro. Elas fazem parte de esquemas maiores que movimentam bilhões de reais por ano no Brasil e que dependem, justamente, da dificuldade de rastrear o caminho percorrido pelo dinheiro ilícito dentro do sistema financeiro. Com a popularização do Pix e […]
MED 2.0: conheça o Mecanismo Especial de Devolução na segurança do Pix
O dia 11 de maio de 2026 foi marcado pela ativação oficial do MED 2.0 do Pix, mecanismo do Banco Central criado para rastrear e recuperar valores desviados em fraudes e golpes por meio do sistema instantâneo de pagamentos. Sua primeira versão, o MED, servia para bloquear e devolver recursos em casos de fraude comprovada, […]
8 golpes de engenharia social mais comuns em 2026 e porque continuam funcionando
Em 2026, os maiores riscos de segurança não estão em um vírus sofisticado nem em uma invasão de sistema. Está em uma mensagem de WhatsApp, uma ligação do “CFO” ou um e-mail do “fornecedor”. Ou seja, está na engenharia social, e ela nunca foi tão difícil de identificar. Acontece que esses tipos de golpes evoluíram: […]
Como escolher o melhor sistema antifraude PIX
Muitas áreas de prevenção de risco enfrentam a mesma dúvida: o que eu devo priorizar no meu sistema antifraude PIX? Desde que o método se tornou a principal forma de pagamentos no país, movimentando só em 2025 mais de R$35,4 trilhões, as instituições financeiras seguem em uma corrida constante para garantir que suas operações de […]
O que é BaaS e como a regulação muda os serviços financeiros
A regulamentação do Banking as a Service (BaaS) ganhou um marco definitivo em novembro de 2025, com a publicação da Resolução Conjunta nº 16/2025 do Banco Central. O crescimento acelerado desse modelo vinha impondo desafios regulatórios, como rastreabilidade de transações, segurança e definição clara de responsabilidades entre instituições financeiras e empresas parceiras. Para lidar com […]
Compliance financeiro: um escudo contra o risco reputacional nas instituições
Se antes o compliance financeiro era visto apenas como um mecanismo de controle, hoje ele representa um ativo fundamental nas instituições, sendo um dos principais pilares para garantir a segurança, continuidade operacional e proteção reputacional do ecossistema. Com a expansão dos métodos de pagamento, a digitalização acelerada e a sofisticação dos crimes financeiros, a responsabilidade […]
Resolução Conjunta nº6: saiba tudo sobre a normativa do Bacen
Quando o assunto é fraude, todo mundo sai perdendo. Instituições, empresas e indivíduos sofrem danos financeiros e reputacionais com a ação dos golpistas. É na tentativa de combater essa ameaça, principalmente desde o aumento das fraudes PIX, que em maio de 2023 foi apresentada pela primeira vez a Resolução Conjunta nº6: a normativa que visa […]
Como preparar sua instituição para auditorias de PLD/FT
O processo de auditoria PLD/FT — prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo — deixou de ser apenas um requisito a ser preenchido nos roteiros de compliance. Hoje, este é um exercício de resiliência operacional, reputacional e estratégica. Em um cenário em que fintechs e instituições financeiras passam a responder por um volume […]