MED 2.0: o que é, como funciona e o que mudou no Pix em 2026
O MED 2.0 foi criado para ajudar vítimas de golpes a recuperar valores transferidos via Pix. Saiba mais.
Fraudes Pix: quais são as principais e como as instituições podem preveni-las?
Uma transação Pix pode passar pela autenticação, partir do celular habitual do cliente e ser autorizada por ele mesmo. E ainda assim ser uma fraude. Esse é um dos problemas que mais complicam a prevenção hoje. Engenharia social mais sofisticada, falsas centrais, malwares e até ataques que alteram o QR Code no checkout de lojas […]
Inteligência artificial no combate a crimes financeiros: como a IA ajuda a prevenir fraudes
Não faz muito que a Inteligência Artificial se resumia a uma tecnologia utilizada em tarefas específicas, geralmente para fins de automação. No setor financeiro, ela começou apoiando atividades operacionais e análises de grandes volumes de dados e agora avança para aplicações muito mais autônomas. Para se ter ideia, a IA já consegue pesquisar produtos, comparar […]
Fraudes na Black Friday: 5 dicas para reforçar a operação antifraude da sua instituição
“Se pagar no Pix, tem desconto”: uma frase clássica do comércio e que com certeza será vista aos montes na próxima Black Friday. Para as instituições financeiras, isso significa que a proteção antifraude precisa se preparar só para esse meio de pagamento? Não necessariamente: a clonagem de cartões tem liderado o ranking de fraudes no […]
Antifraude Pix: conheça esse módulo do DeLorean
Embora 80% das pessoas considerem o Pix confiável, uma fatia de 70% percebe o aumento de golpes no sistema de pagamentos e acredita que a responsabilidade pela prevenção e combate às fraudes no Pix é das instituições financeiras. Esses dados vêm do Data Report Pix 2025, encomendado pela Data Rudder, e nos levam a uma […]
Modelos preditivos: o que são e como podem reduzir fraudes no Pix
O ano de 2026 tem sido marcado por uma variedade de novas fraudes surgindo. Para você ter ideia, já temos até o registro de um ataque realizado de forma autônoma por uma IA agêntica. E o que isso tem a ver com modelos preditivos? Se fraudes e ataques evoluem a todo momento, inclusive se tornando […]
Enriquecimento de dados: como a estratégia ajuda a detectar fraudes digitais e transações suspeitas
Imagine uma instituição financeira que tenha acesso apenas às informações mais básicas sobre um cliente: nome, CPF, telefone, e-mail e endereço informado no cadastro. À primeira vista, pode parecer suficiente para abrir uma conta ou aprovar uma transação. Mas e se esse telefone estiver associado a dezenas de outras contas? E se o dispositivo utilizado […]
Fraudes em criptomoedas: estratégias de compliance, redução de riscos e novas regulações
Há muito tempo o mercado cripto já não é mais novidade: esses ativos se popularizaram, os investimentos neles cresceram e, sem surpreender ninguém, o interesse dos fraudadores também. As fraudes em criptomoedas movimentam bilhões. Para você ter ideia, segundo o relatório “2026 Crypto Crime Report”, publicado pela empresa de análise blockchain Chainalysis, em 2025 mais […]
Contas laranja: o que são e como usar dados para detectá-las
As contas laranja costumam ser as “pontas” mais visíveis de esquemas fraudulentos envolvendo lavagem de dinheiro. Elas fazem parte de esquemas maiores que movimentam bilhões de reais por ano no Brasil e que dependem, justamente, da dificuldade de rastrear o caminho percorrido pelo dinheiro ilícito dentro do sistema financeiro. Com a popularização do Pix e […]
COAF: o que precisa ser reportado, quem tem a obrigação e consequências de não reportar
Em 2020, o COAF recebeu 248.878 comunicações. Parece bastante? Pois saiba que, em 2025, o número passou dos milhares para a casa dos milhões: foram 1.199.644 comunicações registradas, o que representa um aumento de 382% na quantidade de reportes em apenas cinco anos. De lá para cá, e de acordo com o próprio Banco Central, […]