Fraudes em criptomoedas: como manter o compliance e reduzir os riscos
Toda operação financeira possui um risco, inclusive aquelas que ocorrem em blockchain. À medida que esse mercado amadurece, os golpes em criptomoedas deixam de ser casos isolados e passam a representar um risco sistêmico que demanda atenção regulatória e tecnológica. No Brasil, os criptoativos já deixaram de ser um tema de nicho: cerca de 24% […]
O que é BaaS e como a regulação muda os serviços financeiros
A regulamentação do Banking as a Service (BaaS) ganhou um marco definitivo em novembro de 2025, com a publicação da Resolução Conjunta nº 16/2025 do Banco Central. O crescimento acelerado desse modelo vinha impondo desafios regulatórios, como rastreabilidade de transações, segurança e definição clara de responsabilidades entre instituições financeiras e empresas parceiras. Para lidar com […]
Compliance financeiro: um escudo contra o risco reputacional nas instituições
Se antes o compliance financeiro era visto apenas como um mecanismo de controle, hoje ele representa um ativo fundamental nas instituições, sendo um dos principais pilares para garantir a segurança, continuidade operacional e proteção reputacional do ecossistema. Com a expansão dos métodos de pagamento, a digitalização acelerada e a sofisticação dos crimes financeiros, a responsabilidade […]
Resolução Conjunta nº6: saiba tudo sobre a normativa do Bacen
Quando o assunto é fraude, todo mundo sai perdendo. Instituições, empresas e indivíduos sofrem danos financeiros e reputacionais com a ação dos golpistas. É na tentativa de combater essa ameaça, principalmente desde o aumento das fraudes PIX, que em maio de 2023 foi apresentada pela primeira vez a Resolução Conjunta nº6: a normativa que visa […]
Como preparar sua instituição para auditorias de PLD/FT
O processo de auditoria PLD/FT — prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo — deixou de ser apenas um requisito a ser preenchido nos roteiros de compliance. Hoje, este é um exercício de resiliência operacional, reputacional e estratégica. Em um cenário em que fintechs e instituições financeiras passam a responder por um volume […]
MED PIX: o Mecanismo Especial de Devolução na segurança dos pagamentos instantâneos
Como imaginar a rotina financeira do país sem o PIX? O sistema de pagamentos instantâneos já conecta mais de 177 milhões de pessoas e segue batendo recordes em volume transacional mês após mês. Mas este crescimento acelerado também veio acompanhado de um fenômeno inevitável: a evolução dos golpes digitais. Se, por um lado, a experiência […]
