Fraudes na Black Friday: 5 dicas para reforçar a operação antifraude da sua instituição
“Se pagar no Pix, tem desconto”: uma frase clássica do comércio e que com certeza será vista aos montes na próxima Black Friday. Para as instituições financeiras, isso significa que a proteção antifraude precisa se preparar só para esse meio de pagamento? Não necessariamente: a clonagem de cartões tem liderado o ranking de fraudes no […]
Antifraude Pix: conheça esse módulo do DeLorean
Embora 80% das pessoas considerem o Pix confiável, uma fatia de 70% percebe o aumento de golpes no sistema de pagamentos e acredita que a responsabilidade pela prevenção e combate às fraudes no Pix é das instituições financeiras. Esses dados vêm do Data Report Pix 2025, encomendado pela Data Rudder, e nos levam a uma […]
Modelos preditivos: o que são e como podem reduzir fraudes no Pix
O ano de 2026 tem sido marcado por uma variedade de novas fraudes surgindo. Para você ter ideia, já temos até o registro de um ataque realizado de forma autônoma por uma IA agêntica. E o que isso tem a ver com modelos preditivos? Se fraudes e ataques evoluem a todo momento, inclusive se tornando […]
Enriquecimento de dados: como a estratégia ajuda a detectar fraudes digitais e transações suspeitas
Imagine uma instituição financeira que tenha acesso apenas às informações mais básicas sobre um cliente: nome, CPF, telefone, e-mail e endereço informado no cadastro. À primeira vista, pode parecer suficiente para abrir uma conta ou aprovar uma transação. Mas e se esse telefone estiver associado a dezenas de outras contas? E se o dispositivo utilizado […]
Fraudes em criptomoedas: estratégias de compliance, redução de riscos e novas regulações
Há muito tempo o mercado cripto já não é mais novidade: esses ativos se popularizaram, os investimentos neles cresceram e, sem surpreender ninguém, o interesse dos fraudadores também. As fraudes em criptomoedas movimentam bilhões. Para você ter ideia, segundo o relatório “2026 Crypto Crime Report”, publicado pela empresa de análise blockchain Chainalysis, em 2025 mais […]
Contas laranja: o que são e como usar dados para detectá-las
As contas laranja costumam ser as “pontas” mais visíveis de esquemas fraudulentos envolvendo lavagem de dinheiro. Elas fazem parte de esquemas maiores que movimentam bilhões de reais por ano no Brasil e que dependem, justamente, da dificuldade de rastrear o caminho percorrido pelo dinheiro ilícito dentro do sistema financeiro. Com a popularização do Pix e […]
COAF: o que precisa ser reportado, quem tem a obrigação e consequências de não reportar
Em 2020, o COAF recebeu 248.878 comunicações. Parece bastante? Pois saiba que, em 2025, o número passou dos milhares para a casa dos milhões: foram 1.199.644 comunicações registradas, o que representa um aumento de 382% na quantidade de reportes em apenas cinco anos. De lá para cá, e de acordo com o próprio Banco Central, […]
MED 2.0: conheça o Mecanismo Especial de Devolução na segurança do Pix
O dia 11 de maio de 2026 foi marcado pela ativação oficial do MED 2.0 do Pix, mecanismo do Banco Central criado para rastrear e recuperar valores desviados em fraudes e golpes por meio do sistema instantâneo de pagamentos. Sua primeira versão, o MED, servia para bloquear e devolver recursos em casos de fraude comprovada, […]
8 golpes de engenharia social mais comuns em 2026 e porque continuam funcionando
Em 2026, os maiores riscos de segurança não estão em um vírus sofisticado nem em uma invasão de sistema. Está em uma mensagem de WhatsApp, uma ligação do “CFO” ou um e-mail do “fornecedor”. Ou seja, está na engenharia social, e ela nunca foi tão difícil de identificar. Acontece que esses tipos de golpes evoluíram: […]
Como escolher o melhor sistema antifraude Pix
Muitas áreas de prevenção de risco enfrentam a mesma dúvida: o que eu devo priorizar no meu sistema antifraude Pix? Desde que o método se tornou a principal forma de pagamentos no país, movimentando só em 2025 mais de R$35,4 trilhões, as instituições financeiras seguem em uma corrida constante para garantir que suas operações de […]